課程簡(jiǎn)介
使學(xué)員了解和掌握普惠金融服務(wù)的關(guān)鍵問(wèn)題。
理解數(shù)據(jù)和技術(shù)在普惠金融服務(wù)中的應(yīng)用。
學(xué)習(xí)如何利用金融科技提升普惠金融服務(wù)的效率和質(zhì)量。
目標(biāo)收益
培訓(xùn)對(duì)象
課程大綱
(一)第一部分:商業(yè)銀行普惠金融領(lǐng)域的挑戰(zhàn) |
1.普惠金融的概念和重要性 2.商業(yè)銀行普惠金融業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo) 3.商業(yè)銀行在普惠金融領(lǐng)域面臨的主要問(wèn)題——“不敢貸、不能貸、不愿貸”問(wèn)題的本質(zhì) |
(二)第二部分:解決方案與創(chuàng)新思路——構(gòu)建普惠金融核心能力 |
1.持續(xù)分析小微企業(yè)市場(chǎng) 2.普惠業(yè)務(wù)發(fā)展策略與規(guī)劃 3.設(shè)計(jì)創(chuàng)新的金融產(chǎn)品 4.制定和執(zhí)行針對(duì)小微企業(yè)和農(nóng)村市場(chǎng)等普惠群體的營(yíng)銷(xiāo)策略: 5.普惠群體的客戶(hù)關(guān)系與服務(wù)要領(lǐng): 討論如何建立和維護(hù)與小微企業(yè)的長(zhǎng)期關(guān)系 6.實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)管理與信用評(píng)估數(shù)智化 7.保證普惠業(yè)務(wù)的合規(guī)與數(shù)據(jù)安全 8.普惠業(yè)務(wù)合作模式與生態(tài)建設(shè): 9.控制成本、提升效率 |
(三)第三部分:數(shù)字化技術(shù)在普惠金融的應(yīng)用 |
1.普惠金融可用重要技術(shù)概覽 2.數(shù)字化技術(shù)賦能普惠金融的方法與路徑 3.建設(shè)開(kāi)放銀行,鏈接ToB、ToC、ToG場(chǎng)景生態(tài) 4.智能營(yíng)銷(xiāo):基于用戶(hù)畫(huà)像實(shí)現(xiàn)千人千面的精準(zhǔn)營(yíng)銷(xiāo),包括CDP、DMP、媒體投放、產(chǎn)業(yè)圖譜等。 5.智能風(fēng)控:構(gòu)建覆蓋信貸全周期的智能風(fēng)控體系,覆蓋貸前風(fēng)控、反欺詐、貸中風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和預(yù)警、貸后催收等信貸全周期的智能風(fēng)控體系。 6.智能運(yùn)營(yíng):建設(shè)智能客服,為長(zhǎng)尾客戶(hù)提供客戶(hù)服務(wù),降低運(yùn)營(yíng)成本。 7.《金融科技助力鄉(xiāng)村振興》專(zhuān)題(吳老師) |
(四)第四部分:實(shí)戰(zhàn)案例與應(yīng)用分享 |
1.國(guó)內(nèi)外普惠金融的發(fā)展歷程和現(xiàn)狀 2.國(guó)內(nèi)外成功案例分析 3.臺(tái)州銀行普惠金融案例 4.浙江樂(lè)清農(nóng)商銀行普惠金融案例 5.互聯(lián)網(wǎng)銀行普惠金融案例 6.科技企業(yè)在普惠金融領(lǐng)域的創(chuàng)新應(yīng)用方案 7.實(shí)戰(zhàn)演練與討論 |
(一)第一部分:商業(yè)銀行普惠金融領(lǐng)域的挑戰(zhàn) 1.普惠金融的概念和重要性 2.商業(yè)銀行普惠金融業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo) 3.商業(yè)銀行在普惠金融領(lǐng)域面臨的主要問(wèn)題——“不敢貸、不能貸、不愿貸”問(wèn)題的本質(zhì) |
(二)第二部分:解決方案與創(chuàng)新思路——構(gòu)建普惠金融核心能力 1.持續(xù)分析小微企業(yè)市場(chǎng) 2.普惠業(yè)務(wù)發(fā)展策略與規(guī)劃 3.設(shè)計(jì)創(chuàng)新的金融產(chǎn)品 4.制定和執(zhí)行針對(duì)小微企業(yè)和農(nóng)村市場(chǎng)等普惠群體的營(yíng)銷(xiāo)策略: 5.普惠群體的客戶(hù)關(guān)系與服務(wù)要領(lǐng): 討論如何建立和維護(hù)與小微企業(yè)的長(zhǎng)期關(guān)系 6.實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)管理與信用評(píng)估數(shù)智化 7.保證普惠業(yè)務(wù)的合規(guī)與數(shù)據(jù)安全 8.普惠業(yè)務(wù)合作模式與生態(tài)建設(shè): 9.控制成本、提升效率 |
(三)第三部分:數(shù)字化技術(shù)在普惠金融的應(yīng)用 1.普惠金融可用重要技術(shù)概覽 2.數(shù)字化技術(shù)賦能普惠金融的方法與路徑 3.建設(shè)開(kāi)放銀行,鏈接ToB、ToC、ToG場(chǎng)景生態(tài) 4.智能營(yíng)銷(xiāo):基于用戶(hù)畫(huà)像實(shí)現(xiàn)千人千面的精準(zhǔn)營(yíng)銷(xiāo),包括CDP、DMP、媒體投放、產(chǎn)業(yè)圖譜等。 5.智能風(fēng)控:構(gòu)建覆蓋信貸全周期的智能風(fēng)控體系,覆蓋貸前風(fēng)控、反欺詐、貸中風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和預(yù)警、貸后催收等信貸全周期的智能風(fēng)控體系。 6.智能運(yùn)營(yíng):建設(shè)智能客服,為長(zhǎng)尾客戶(hù)提供客戶(hù)服務(wù),降低運(yùn)營(yíng)成本。 7.《金融科技助力鄉(xiāng)村振興》專(zhuān)題(吳老師) |
(四)第四部分:實(shí)戰(zhàn)案例與應(yīng)用分享 1.國(guó)內(nèi)外普惠金融的發(fā)展歷程和現(xiàn)狀 2.國(guó)內(nèi)外成功案例分析 3.臺(tái)州銀行普惠金融案例 4.浙江樂(lè)清農(nóng)商銀行普惠金融案例 5.互聯(lián)網(wǎng)銀行普惠金融案例 6.科技企業(yè)在普惠金融領(lǐng)域的創(chuàng)新應(yīng)用方案 7.實(shí)戰(zhàn)演練與討論 |