課程簡介
在產(chǎn)業(yè)互聯(lián)網(wǎng)大潮之下，金融價值凸顯，金融產(chǎn)品經(jīng)理已經(jīng)不可或缺。目前金融產(chǎn)品經(jīng)理人才缺口大，互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)由粗放式轉向精細化需要信息化系統(tǒng)支持，轉型機遇大，產(chǎn)業(yè)互聯(lián)網(wǎng)轉型機遇急需金融相應人才，同時產(chǎn)品經(jīng)理崗位薪資高，TOB產(chǎn)品薪資漲幅明顯，普遍高于市場均價30%，金融產(chǎn)品已經(jīng)滲透生產(chǎn)研發(fā)、營銷管理等企業(yè)經(jīng)營的關鍵環(huán)節(jié)，崗位需求旺盛。
目標收益
1、全面掌握消費信貸業(yè)務流程：學員將深入學習從貸前營銷到貸后管理的每一個環(huán)節(jié)，包括信貸產(chǎn)品設計、額度管理、風險控制等，從而構建起完整的業(yè)務知識體系。
2、增強信貸產(chǎn)品設計能力：通過系統(tǒng)設計的學習，學員將掌握如何設計智能催收系統(tǒng)、智能客服系統(tǒng)以及核心交易系統(tǒng)，提升產(chǎn)品設計的專業(yè)性和創(chuàng)新性。
3、培養(yǎng)底層業(yè)務邏輯思考：課程將引導學員理解并運用信貸業(yè)務的底層邏輯，包括智能推薦、貸款定價策略、反欺詐模型等，以培養(yǎng)學員的深度思考和戰(zhàn)略規(guī)劃能力。
培訓對象
1、0~1歲金融產(chǎn)品經(jīng)理
①在傳統(tǒng)行業(yè)想了解互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品如何做？
②有其他領域產(chǎn)品經(jīng)理工作經(jīng)驗但是剛剛入門的金融產(chǎn)品經(jīng)理
2、2-5歲金融產(chǎn)品經(jīng)理
①野路子摸爬滾打，缺乏金融產(chǎn)品方法論，工作難以勝任
②已經(jīng)從事金融產(chǎn)品經(jīng)理想學習體系化方法論
3、想轉崗的營銷人員、運營人員及技術人員
①有IT/互聯(lián)網(wǎng)工作經(jīng)驗，轉崗前系統(tǒng)學習，提高轉崗競爭力
4、企業(yè)管理者
①借助金融產(chǎn)品輔助公司/業(yè)務發(fā)展，降本增效，深度理解金融產(chǎn)品的價值及核心構建方法
課程大綱
| 模塊1：開啟金融信貸入門 |
【業(yè)務講解】 1.零售信貸產(chǎn)品概述： （1）零售信貸的定義和意義； （2）零售信貸的種類和適用范圍； （3）零售信貸市場概況； 2.零售貸款的業(yè)務模式： （1）小額貸款業(yè)務模式； （2）消費金融業(yè)務模式； （3）銀行助貸業(yè)務模式； （4）銀行貸款業(yè)務模式； 3.金融信貸從0到1 （1）金融信貸業(yè)務 （2）信貸使用場景 （3）金融信貸平臺 （4）金融信貸架構 （5）金融信貸階段 （6）信貸運作模式 （7）金融信貸入門 |
| 模塊2：貸前管理 |
【業(yè)務講解】 （1）貸前營銷獲客 （2）貸前授信申請 （3）貸前申請準入 （4）貸前盡職調(diào)查 （5）貸前審批復核 （6）貸前信用評級 （7）貸前額度授信 |
| 模塊3：貸中管理 |
【業(yè)務講解】 （1）貸中額度管理 （2）貸中借款下單 （3）貸中資方路由 （4）貸中還款試算 （5）貸中監(jiān)控預警 （6）貸中放款審批 |
| 模塊4：貸后管理 |
【業(yè)務講解】 （1）貸后檢查監(jiān)控 （2）貸后還款管理 （3）貸后逾期催收 （4）貸后展期重組 （5）貸后結清撤押 （6）貸后檔案管理 |
| 模塊5：金融信貸系統(tǒng)設計 |
【業(yè)務講解】 1.智能催收系統(tǒng)設計； （1）貸后催收問題 （2）催收解決方案 （3）智能催收策略 2.智能客服系統(tǒng)設計； （1）智能客服問答 （2）智能放款回訪 （3）智能還款提醒 （4）智能客戶預警 3.核心交易系統(tǒng)設計； （1）核心業(yè)務梳理 （2）新核心產(chǎn)品架構 （3）新核心流程設計 （4）新核心功能模塊 4.銀行信貸工廠設計； （1）信貸決策引擎 （2）業(yè)務規(guī)則引擎 （3）業(yè)務流程可配置 （4）產(chǎn)品參數(shù)可配置 |
| 模塊6：金融信貸業(yè)務模型 |
【業(yè)務講解】 1.智能推薦模型 （1）用戶數(shù)據(jù)挖掘 （2）推薦策略類型 （3）推薦應用場景 2.貸款測額模型 （1）貸款因子 （2）額度模型 （3）貸款定價 （4）風險試算 3.貸款定價策略 （1）貸款定價原則 （2）貸款價格構成 （3）影響貸款價格主要因素 （4）貸款定價基本方法 4.金融反欺詐模型 （1）反欺詐數(shù)據(jù)層 （2）反欺詐規(guī)則層 （3）反欺詐配置層 （4）反欺詐策略層 5.風控評分卡模型 （1）貸前申請評分卡 （2）貸中行為評分卡 （3）貸后催收評分卡 |
| 模塊7：共創(chuàng)環(huán)節(jié) |
【沙盤模擬】 模擬一個金融信貸產(chǎn)品，按照3個階段和18項工作的流程和要求，選擇其中幾個關鍵節(jié)點，讓參與者通過自己的經(jīng)驗、課堂所學信貸業(yè)務知識，描述一個信貸產(chǎn)品從0到1 的關鍵過程，并結合公司業(yè)務進行頭腦風暴以便解決工作上遇到的信貸問題，以便幫助金融企業(yè)實現(xiàn)價值洞察和客戶成功。 |
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模塊1：開啟金融信貸入門 【業(yè)務講解】 1.零售信貸產(chǎn)品概述： （1）零售信貸的定義和意義； （2）零售信貸的種類和適用范圍； （3）零售信貸市場概況； 2.零售貸款的業(yè)務模式： （1）小額貸款業(yè)務模式； （2）消費金融業(yè)務模式； （3）銀行助貸業(yè)務模式； （4）銀行貸款業(yè)務模式； 3.金融信貸從0到1 （1）金融信貸業(yè)務 （2）信貸使用場景 （3）金融信貸平臺 （4）金融信貸架構 （5）金融信貸階段 （6）信貸運作模式 （7）金融信貸入門 |
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模塊2：貸前管理 【業(yè)務講解】 （1）貸前營銷獲客 （2）貸前授信申請 （3）貸前申請準入 （4）貸前盡職調(diào)查 （5）貸前審批復核 （6）貸前信用評級 （7）貸前額度授信 |
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模塊3：貸中管理 【業(yè)務講解】 （1）貸中額度管理 （2）貸中借款下單 （3）貸中資方路由 （4）貸中還款試算 （5）貸中監(jiān)控預警 （6）貸中放款審批 |
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模塊4：貸后管理 【業(yè)務講解】 （1）貸后檢查監(jiān)控 （2）貸后還款管理 （3）貸后逾期催收 （4）貸后展期重組 （5）貸后結清撤押 （6）貸后檔案管理 |
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模塊5：金融信貸系統(tǒng)設計 【業(yè)務講解】 1.智能催收系統(tǒng)設計； （1）貸后催收問題 （2）催收解決方案 （3）智能催收策略 2.智能客服系統(tǒng)設計； （1）智能客服問答 （2）智能放款回訪 （3）智能還款提醒 （4）智能客戶預警 3.核心交易系統(tǒng)設計； （1）核心業(yè)務梳理 （2）新核心產(chǎn)品架構 （3）新核心流程設計 （4）新核心功能模塊 4.銀行信貸工廠設計； （1）信貸決策引擎 （2）業(yè)務規(guī)則引擎 （3）業(yè)務流程可配置 （4）產(chǎn)品參數(shù)可配置 |
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模塊6：金融信貸業(yè)務模型 【業(yè)務講解】 1.智能推薦模型 （1）用戶數(shù)據(jù)挖掘 （2）推薦策略類型 （3）推薦應用場景 2.貸款測額模型 （1）貸款因子 （2）額度模型 （3）貸款定價 （4）風險試算 3.貸款定價策略 （1）貸款定價原則 （2）貸款價格構成 （3）影響貸款價格主要因素 （4）貸款定價基本方法 4.金融反欺詐模型 （1）反欺詐數(shù)據(jù)層 （2）反欺詐規(guī)則層 （3）反欺詐配置層 （4）反欺詐策略層 5.風控評分卡模型 （1）貸前申請評分卡 （2）貸中行為評分卡 （3）貸后催收評分卡 |
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模塊7：共創(chuàng)環(huán)節(jié) 【沙盤模擬】 模擬一個金融信貸產(chǎn)品，按照3個階段和18項工作的流程和要求，選擇其中幾個關鍵節(jié)點，讓參與者通過自己的經(jīng)驗、課堂所學信貸業(yè)務知識，描述一個信貸產(chǎn)品從0到1 的關鍵過程，并結合公司業(yè)務進行頭腦風暴以便解決工作上遇到的信貸問題，以便幫助金融企業(yè)實現(xiàn)價值洞察和客戶成功。 |
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